コラム - FPオフィス Life & Financial Clinic

経営者にとって、引退後の生活に備える資産形成は、自ら考え、行動してこそ実現できる重要課題です。本記事では、公的年金の限界を踏まえ、早期かつ少額からの積立の意義を解説するとともに、iDeCo・NISA・法人保険などの制度を目的別に活用する方法や、生活費・教育費・老後資金などに応じた「資産の置き場所」の考え方を具体的に紹介します。人生100年時代を生き抜くために、経営の知見をマネープランに活かす戦略的視点をお届けします。

2025年10月に始まる「教育訓練休暇給付金」は、在職中に無給で30日以上の教育訓練休暇を取得する際、失業給付相当の支援を受けながら学び直しに専念できる制度です。本記事では、制度の仕組み、キャリア形成への活かし方、家計・ライフプランとの両立の視点から、令和のキャリア戦略に役立つ情報を解説します。

教育費・住宅ローン・老後資金という“三大支出”に直面する共働き子育て世帯に向けて、将来不安を“見える化”し、家計の土台を整える方法を解説。働き方・使い方・貯め方を戦略的に設計し、FPと一緒にわが家に合ったライフプランを築くヒントと、相談前に整理しておきたい準備チェックリストをご紹介します。

「顧問FP」という言葉をご存じですか？医療にかかりつけ医がいるように、家庭や経営にも“お金のかかりつけ”を持つことで大きな安心が得られます。本記事では、一般家庭と経営者それぞれの視点から、顧問FPを持つメリットを整理し、欧米で広がる「ファミリーアドバイザー」の発想を踏まえて、日本での新しい活用法を紹介します。

中小企業経営者が知っておきたい節税の基本と実践的な手法を解説します。「節税は目的ではなく手段」と捉え、制度の正しい理解、役員報酬・退職金の設計、年度ごとの戦略立案、税理士との連携方法など、経営と人生設計を見据えた“持続可能な節税”の考え方を紹介。税理士ではないFPの立場でできるサポート視点も盛り込み、合法的かつリスクを抑えた節税のヒントを提供します。