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相談事例

LFCは、豊かな人生の実現をお手伝いします

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「ファイナンシャルプラン」とは、いわば「人生の未来設計図」です。
その未来設計図も、生活環境の変化や金利・物価などの経済・社会の変化に応じて柔軟に対応していく必要があります。

 

私たちLFCは、刻々と変化する環境の中で、お客さまの夢を確かな目標として捉え、夢を実現し、幸せな人生を送ることができるようなファイナンシャル・プランニングを提供いたします。
下記で紹介させていただく相談事例やお客さまの声を、是非ご参考になさってください。

CASE 1保険の見直しについて

数年前、保険会社の人から、勧められるままに契約した保険があります。実は、入っている保険の保障内容もよく分かっておらず、現在の私に合った保障なのか、わかりません。保険会社の人に聞くと、違う営業をされそうで不安です……。

お持ちの保険証券(コピーでも構いません)を拝見し、保障内容を分かりやすく説明いたします。そのままの内容でいい場合もありますが、少し見直した方がいい、大幅に見直す必要がある際には、適切にアドバイスいたします。

CASE 2資産運用について

以前は、定期預金に預けていましたが、今はほとんど金利がつかないので、結局普通預金に預けたままです。老後資金のために資産運用を始めようと思いますが、「投資」はしたことがないので、何も分からず不安です。何から始めたら良いか、基礎から教えてほしいのですが……。

最近、そのようにおっしゃる方が大変増えてきました。資産運用(資産形成)の基礎知識だけでなく、お客様の状況に応じた資産運用が出来るようアドバイスさせていただきます。なお、相談の中で、金融商品を勧誘・販売することはありませんので、ご安心ください。

CASE 3住宅ローンに関して

現在返済中の住宅ローンは、1年後に金利が上がると聞きました。繰上げ返済やローンの借り換えをした方が良いでしょうか?自分にとってより有利な住宅ローンがあれば、見直しをしたいのですが……。

住宅ローンの返済予定表(コピーでも構いません)を拝見し、お客さまのライフイベント(お子様の進学など)を考慮した上で、資金が途中で不足しないように注意しながら、効果的な繰上げ返済・借り換えについて、アドバイスさせていただきます。

CASE 4ライフプランの作成に関して

現在、共働きを続けていますが、出産を機に退職しようかどうか迷っています。働き続けた場合、会社を辞めた場合の将来を比較したいのですが、複数のシミュレーションを作成することはできますか?

会社を辞めた場合、続けた場合の他、お子さまの人数等、お客さまのご要望にお応えし、複数のシミュレーションを作成することが可能です。シミュレーション結果だけでなく、お客さまのキャリアや生き方に対する考え方を踏まえたご提案をいたします。

お客さまから頂戴したお言葉

「ライフプラン総合診断」ご利用

山梨県 40代ご夫婦

資産運用に関して相談するなんて初めてのことなので、どうお話すればいいのか勝手がわからなくて困惑していましたが、「LFC」のおふたりのリードで緊張も和らぎました。
また、今回の面談のために用意された資料の具体的なデータやシミュレーションは理解しやすかったです。
現在加入中の住宅ローンや保険なども、現在のものが最適だとわかり、相談させて頂き満足しました。

「金融資産運用相談」ご利用

東京都 40代ご夫婦

長い時間相談にのっていただき、ありがとうございました。
相談する前は、数字をたくさん並べて説明されるのかと思っていましたが、実際に会ってみて、2人とも感じの良い落ち着いた方でホッとしました。
また、細かいちょっとしたことに対しても丁寧に調査していたことには驚きました。今後のことを踏まえ、さまざまな選択肢を確認することができ、良い節目となりました。

「ライフプラン総合診断」ご利用

東京都 30代ご夫婦

DINKS(「ディンクス」子供のない共働き夫婦)なので、比較的生活にも資産にもゆとりがありましたが、なんとなく漫然と銀行に預けていました。けれども、これから先は効率的な資産運用をするのとしないのとで、将来使えるお金の額に差が生じ、ライフプランも随分変わってくるということを教えてもらいました。
少しずつですが、投資について学んで資産運用を始めようと思いました。

「ライフプラン総合診断」ご利用

神奈川県 20代新婚ご夫婦

たくさんの質問に丁寧に答えていただき、本当にありがとうございました。長い目でプランを立て、少しずつ不安を解消していけば良いと思ったら、少し気持ちが楽になりました。漠然とした不安が解消できただけで、相談の価値があると思いました。
夫婦で家計を見直す良い機会になり、相談をして良かったです。平野さんお二人とも、とても話しやすい人柄で、安心して相談できました。

「住宅購入資金相談」ご利用

千葉県 40代ご夫婦

住宅を購入するのに、自分たちの収入で本当にやっていけるかどうか不安でした。住宅ローンなどネットでいろいろ調べましたが、自分たちに当てはめて考えるのが難しくて、今回相談しました。将来の家計収支の中に住宅ローンを入れて考えてみることで頭の中が整理されました。
相談後も住宅ローンの選択肢に対して、メールでいろいろ質問させて頂きましたが、丁寧にお返事を頂き、安心して住宅を購入することができました。

「ライフプラン総合診断」ご利用

東京都 30代ご夫婦

今回平野さんに相談して将来の家計を試算していただいたことで、 何となく不安という状態から、具体的な貯金の目標もでき、二人で頑張っていこうと前向きになることができました。
お金のことに縛られるのは嫌だから距離を置きたいという気持ちもあったのですが、今回お二人にご相談して良かったと話しています。このような機会があったおかげで、これからの話し合いも今までよりスムーズに行くような気がします。

LFCのサポート体制を活用した事例

専門業者や専門士業など、LFCの強力なネットワークとサポート体制でお客様のご相談に対応致します。
※サポート体制について詳しくはこちらをご覧ください。

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都心近郊に理想のマイホーム(ガレージハウス)を建築したいというAさん夫婦。
でも、建築資金はいくらまでが妥当か?

  • マイホーム購入予算やお子さまの教育費などを含めたライフプランとファイナンシャルプランを作成し、マイホームの予算の目安を明確化。
  • 複数の工務店・設計事務所とネットワークを持つ、住宅コンサルタント会社を紹介し、Aさん夫婦の理想のマイホームのプランづくりを実現。
  • 住宅ローンについて、借入先、金利、期間などについてのアドバイスを行いました。
  • マイホーム購入後、新しいライフプランに基づいた保険の見直しを行い、適正な保障額の算定と、保険商品選びによって、年間支払い保険料を削減しました。
  • ご夫婦自身が自立して理想の人生を送れるように、ライフプランの立て方や家計管理の方法について、アドバイスを行いました。

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定年退職をしたが、老後のライフプランについて考えたいというBさん夫婦。
退職金を含めてどのように資産運用したら良いのか?

  • セカンドライフを迎えるに際して、実現したいことや心配事など、じっくりお話を伺いました。ご自身のセカンドライフに関する問題と、ご両親の介護・相続の問題などを明確にしました。
  • ご自身のセカンドライフについて、ご希望を伺いながら、ライフプランとファイナンシャルプランを作成し、目標とする運用利回りを明示。リスクの高い運用をして、資産を増やさなくても、理想のセカンドライフが実現できることがわかりました。
  • その上で、Bさん夫婦にあった資産運用の考え方についてのアドバイスを行いました。Bさん夫婦のご希望により、具体的な金融商品のご紹介及び購入手続きを行いました(フォローアップとして、無料)。
  • ご両親の介護に関しては、複数の介護施設からお客さまのニーズに合った、介護施設を選べるように施設同行などを行うサービス会社をご紹介しました。私たちLFCでは、ご両親の介護施設入居を踏まえた資金計画のお手伝いを行いました。
  • ご両親の相続などの問題については、遺言書対策、相続税対策が必要なため、適切な専門家をご紹介しました。

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二世帯住宅を建築したいCさん夫婦。
親世帯とどう資金を分担すれば良いか?

  • Cさん夫婦が実現したいこと(教育費、キャリア、趣味等)や心配事など、じっくりお話を伺いました。また、Cさんのご両親とも別室でお会いし、ご両親の実現したいことや介護・相続に対するお考えなどをじっくりお伺いいたしました。
  • Cさんご夫婦のライフプランとファイナンシャルプランを作成し、無理なく返せる住宅ローンの額を明示。同時に、ご両親のライフプランとファイナンシャルプランを作成し、ご両親の家計に無理がない援助資金(頭金)の額を明示しました。
  • Cさん夫婦の住宅ローン借入額とご両親の頭金とで、建築資金の予算を決定し、建築開始。その後、予算を超えることが判明し、Cさん夫婦とご両親がどのように分担するか、住宅費用以外の支出の見直しを含めてファイナンシャルプランを調整。
  • Cさん夫婦からのご要望で、二世帯同居後、Cさんの奥様が働き始めた場合のシミュレーションも作成しました。
  • 住宅ローンの選び方、火災保険の入り方の他、Cさん夫婦とご両親の家計管理方法など、二世帯同居後の家計についてもアドバイスいたしました。
  • ご両親の相続などについては、遺言書等、相続税対策が必要なため、適切な専門家をご紹介しました。

お客さまの現状を把握し、具体的で実現性の高い診断・プランニングに高い評価を頂いています

LFCは、500組を超すご家族の方からのご相談を頂いた実績と経験・ノウハウがあります。

LFCのFPコンサルティングをぜひ、ご利用ください。

 

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