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ライフプラン総合診断

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たった一度の人生、夢や目標を実現できる暮らしのために

結婚・出産・住宅購入・キャリア(独立)など、人生には様々な夢・希望があります。

その一方で、将来の夢を叶えられるかどうか、老後の生活や病気やケガ・要介護状態になった場合に備えられるか、不安に思う方も増えています。

 

ライフプラン総合診断では、お客さまの収入や貯蓄状況から、教育費や住居費にどれくらいお金をかけても家計に無理がないか、老後資金や万が一の病気等の備えのために、どれくらい貯蓄をしたら良いかなど、ライフプランやお金に関する不安や心配ごとを解消します。

 

LFCは、お客さまの将来の夢や希望、今不安に思っていることなど、じっくりお伺いし、その解決方法をご提案します。

 

そして、お客さまの生涯の良きパートナーとして、豊かで安心できる暮らしの実現をサポートいたします。

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ライフプラン総合診断の重要性

少子高齢社会の今、「給料が右肩上りに増えない」「社会保険料や税金等が上がり、手取りが増えない」「老後の年金や介護が不安」と、夢や希望にどれくらいお金をかけられるか心配される方が増えています。


また、世帯年収が高い方も、教育費や住居費などが高額になる傾向があるので、家計に無理がないか心配、という方が多いです。

 

ライフプランを立てることで、現役時代の収入や資産を夢や希望にどう配分したらよいか分かります。

 

今から準備を始めて、幸せな人生を送ることができますように。

 

ライフプラン総合診断の内容

このような方にお勧めいたします

  • 結婚や出産で家族が増えたので、ライフプランを作りたい
  • マイホームを建てる(建替える)ので、家計に無理のない予算を知りたい
  • 子どもにいくらまで教育費をかけられるか、ライフプランを基に考えたい
  • 病気や介護など、働けなくなった場合に備えて、保険の見直しをしたい
  • 独身のため、将来の財産管理や自身の生活について不安がある
  • 共働きで、今のところ生活に支障は感じないが、なかなか貯蓄できないこのままで大丈夫か、夫婦で、家計管理について話し合いたい

料金について

◆料金:97,200円(税込)

 

◆目安相談時間:120分×3回+120分×1回(1年後)

 

※メール・電話での相談は、随時、無料でお受けします。

(通常のシミュレーション以外の特殊な作業が必要な場合は、別途お見積りを致します。)

 

お問い合わせ・お申込みフォーム

ライフプラン総合診断の流れ

お客さまに寄り添う、丁寧なコンサルティングプロセスで、お客さまの目標設定、課題解決を行います

STEP 1お客さまの現状把握(初回面談)

収入、支出、資産状況など、現在の家計状況を詳しく伺います。また、将来の住まいのご希望や病気・介護に対する心配事など、じっくりお伺いさせて頂きます。

STEP 2未来設計図(ラフ案)のブラッシュアップ、相談ニーズの再確認(第2回面談)

一度お作りした未来設計図のラフ案をご覧になっていただき、ライフプラン、マネープランを明確にします。また、解決策を検討する際の前提条件やご希望などの相談ニーズを再確認します。

STEP 3現状分析(提案書作成)

お客様からお伺いした情報を元に、専用ソフトを用いて、ライフプラン、マネープランのシミュレーションを行います。シミュレーション結果と、お客様のご希望から、問題点を洗い出し、解決策をご提案書にまとめます。(LFC内の作業)

STEP 4アドバイス(第3回面談)

ライフプランとマネープランのシミュレーション結果のご報告と、解決策の提案を行います。提案内容に対する質疑応答をお受けします。また、提案内容の実行に向けた、行動計画を立案します。

STEP 5実行支援(面談は随時)

お客様のご希望をお伺いしながら、ご提案内容の実行のお手伝いをさせていただきます。
※実行支援に際しては、無料で行えるものと、別途、費用がかかるものがあります。必ず、事前にご相談させていただきます。

STEP 6モニタリングと見直し(1年後に第4回面談)

第3回面談から1年後を目安に、4回目の面談日を設定し、ライフプランの進捗状況の確認、シミュレーション等の修正、追加のアドバイスを行います。

STEP 7継続的なご支援

顧問FP(LFC会員サービス)をご利用いただき、豊かで安心できる幸せな人生の実現をサポート致します。

ライフプラン総合診断のご利用実績

LFCのライフプラン総合診断は、多様なお悩みを抱えた方にご利用を頂いています。

過去の実施例

  • 結婚を機に、夫婦でこれからの暮らし方や家計管理について共有し、生活費の水準や貯蓄目標を立てたい
  • 子どもが生まれるので、ライフプランを立てて家計に無理のない教育費や住居費について相談したい
  • 働き方を変えた場合、家計に無理がないかどうか、ライフプランを立てて今後の働き方や家計について考えたい
  • 独身の時に加入したままの保険があるが、現在も自分たちに合っているかどうか確認したい
  • 将来、起業してみたいけれど、その場合、家計が大丈夫か確認したい
  • 会社を経営しているが、現在の役員報酬でライフプランに支障がないか検討したい
  • 自分たちの夢を叶えるために、不動産活用を含めたライフプランを立てたい
  • 老後は、有料老人ホームに夫婦で入居したいので、今からそれを見据えた家計管理・資産形成の方法を知りたい

 

ライフプラン総合診断のシミュレーション

豊かで安心できる暮らしのために、ライフプランとマネープランを「見える化」する、未来設計図(詳細版)をお作りします。ライフプランシミュレーションを作成する際は、お客さまにじっくり耳を傾け、お客さまの「想い(夢・希望)」のたくさん詰まった、シミュレーションを作成いたします。

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夫婦・ご家族の夢や目標、不安や心配事を共通するために「夢シート」、「不安シート」などのオリジナルのワークシートを活用して、ヒアリングを行います。

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未来設計図(ライフ&マネープラン)詳細版。ライフプラン上の意思決定を行うために、複数のパターンでシミュレーションを行います。

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未来設計図(ライフ&マネープラン)によるシミュレーション結果をもとに、解決策や具体的なアドバイスを記したご提案書(ライフプラン総合診断レポート)を作成してお渡しします。

詳細なキャッシュフロー表

自動車の買換え・海外旅行・保険の満期・ゴルフ会員権の売却・国民年金基金といったさまざまな収支を入力、キャッシュフロー表に反映させることができます。

所得税/住民税/可処分所得の計算

お客さまデータから配偶者(特別)・扶養・社会保険料等の各種所得控除額を計算し所得税/住民税を算出。設定された収入の上昇率をもとに生涯の収入と可処分所得を推計します。住宅ローン減税額にも対応しています。 ※最新の税制に対応しています。

公的年金シミュレーション

独自の方法で平均標準報酬月額を推計し、年金受給額を自動計算。設定された物価・賃金の上昇率により将来の年金額を推計。その推移を一生涯にわたり遺族年金までキャッシュフロー表に反映します。

生命保険の必要保障額計算

世帯主が万一のときのキャッシュフロー表を作成。物価変動率や貯蓄運用率・世帯のイベントを考慮した生命保険の必要保障額を算出します。

豊富な帳票

今後のキャッシュフロー表/今後の収支と貯蓄残高推移予測グラフ/お子様のための支出推移表・グラフ/お住まいの計画(賃貸・持ち家・取得予定etc)/退職後の必要資金/退職後のキャッシュフロー表・グラフ/退職後の年金受取予想グラフ/遺族のキャッシュフロー表・グラフ/遺族年金の受取予想グラフ/万が一の場合の備えについて/必要保障額と既保険の対比グラフ/必要保障額の推移表等、豊富な帳票。

※ご相談内容によって作成対象外の帳票もあります。

安心のフォローアップ制度

1年間、暮らしと資産の安心サポート付

  • 暮らしと資産に関するご相談・ご質問を、1年間、電話・メールにて無料で回答いたします。
  • 一度お作りしたライフプラン・シミュレーションは、1年以内であれば、無料でお作り直します。
  • お客様のご希望をお伺いしながら、資産運用や保険の見直しなどの具体的な実行サポートを行います(※)。
  • ライフプラン総合診断をご利用いただいた後、1年以内の面談によるご相談は、通常10,800円/時間のところを5,400円/時間【半額】にて、承ります。
  • ライフプラン総合診断ご利用後、LFC顧問契約(個人のお客さま向け)をご利用になる場合、お支払い済みの相談料金をLFC顧問契約の料金に充当させて頂きます【乗り換えサービス】。

※お客様がご希望される場合のみ、具体的な証券や保険、住宅ローンなどの金融商品のご提案や専門士業、専門業者等への紹介をフォローアップとして無料で行います。

いつでも相談できる、暮らしと資産のコンシェルジュとして

LFCでは、ライフプラン、ファイナンシャルプランのアドバイスを行うだけでなく、 プランの実行をサポートし、ご家族が幸せな人生を送っていただくことを目的に活動しております。そのため、「ライフプラン総合診断」をご利用後も、いつでも相談できる、人生のパートナーになれるよう、以下の点に心がけています。

ファイナンシャルプランナーの知識だけにとどまらず、日々研鑽しています!

FPの知識だけにとどまらず、皆さまのさまざまなご相談に乗れるよう、キャリアカウンセリングや心理学・社会福祉・不動産・経営などの分野にも日々研鑽を積んでおります。

お客様のライフプラン、ファイナンシャルプランを実現するために、さまざまなサポート体制を構築しています。

お客さまのファイナンシャルプランを実現する手段としての各種金融商品の提供(販売、紹介など)はもちろん、ライフプランを実現するための弁護士・税理士等の専門士業、工務店・不動産業者・介護施設等の専門業者との幅広いネットワークを構築するように務めています。

ご相談後も、お客様とのコミュニケーションを大切にします

お客さまに役立つ、暮らしと資産の運用・管理に関する情報を「暮らしと資産のコンシェルジュ通信」(PDF・最新号)にまとめて、年2回配信しています。ご相談後も、暮らしと家計に関することで、実現したいこと、不安に感じたり、疑問に思うことが出てきましたら、どんなことでもお気軽にご相談ください。お客さまの暮らしと資産のコンシェルジュとして、お役に立たせて頂きます。

夫婦FPが親身になってサポートいたします。お気軽にお申込・お問合せください。

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