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金融資産マネジメント

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人生100年時代を安心して暮らせるために

雇用環境の変化や社会保障制度の不安など、私たちが生活する環境は大きく変化しています。

 

その中でも、安心して暮らすためには、しっかりと資産を形成していく必要があります。

 

夢や目標実現に必要な金額、実現までの期間、お客さまのリスク許容度などを総合的に判断しながら、お客さまに合った、資産配分などをご提案いたします。

 

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金融資産マネジメントをお勧めする理由

資産形成の方法としては、まず貯蓄が考えられますが、超低金利時代の今、貯蓄だけでは、将来物価が上昇した場合は、資産は目減りしてしまう恐れがあります。

 

そこで大切なのは、貯蓄と投資をバランス良く行い、資産全体として、リスクを取りつつ、リターンをより大きくし、長い時間をかけて資産形成していくという考え方です。

 

「投資」と聞くと、「株を売買して、儲けた、損した」というイメージを持つかもしれません。

私たちLFCが考える「投資」は、短期間に売買するのではなく、長期間で運用を行う「長期投資」と、さまざまな国や資産種類に分散して投資を行う「国際分散投資」です。

 

お客さまに合った「貯蓄」と「投資」のバランスを考え、更にお客さまのリスク許容度に合わせた、国際分散投資を実現するための投資方法をご提案いたします。

 

金融資産マネジメントの内容

このような方にお勧めいたします

  • 今から少しずつ資産を殖やしていきたいけれど、何から始めたらいいか分からない
  • 銀行や証券会社で勧められた(または現在加入している)金融商品が、本当に自分たちに合っているのか知りたい
  • 今度、養老保険等の満期がくるけれど、次はどうしたらいいか知りたい
  • 会社で確定拠出年金に加入しているけれど、見直し方法を知りたい 

 

料金について

◆価格:54,000円(税込)

 

 ◆目安相談時間:120分(ご面談2回)

 

お問い合わせ・お申込みフォーム

金融資産マネジメントの流れ

丁寧なコンサルティングプロセスで、お客さまの目標設定、課題解決を行います

STEP 1お客さまの現状把握

収入、支出、資産状況など、現在の家計状況を詳しく伺い、ライフプランを作成します。また、将来叶えたい夢やご希望など、じっくりお伺いいたします

STEP 2証券分析

現在の資産配分(ポートフォリオ)と運用状況を把握し、個別の証券などの分析を行います

STEP 3投資目的と投資期間、リスク許容度の確認

夢や目標実現に必要な金額、実現までの期間を基に、現状の運用の問題点を確認します。また、リスク許容度診断テストを用いながら、お客様がどれくらいリスクを取ることができるか確認します。

STEP 4モデルポートフォリオのご提案

お客さまのリスク許容度などを総合的に判断しながら、どのような金融資産の種類に、どれくらい配分したら良いか、お客さまに合った、資産配分(ポートフォリオ)の提案を行います

STEP 5資産の運用状況のモニタリング

「顧問FP」と同等のサービスを、1年間受けることができます。

 

※金融資産運用相談では、具体的な金融商品の提案は一切行いません(既にお持ちの金融商品に関する分析は行います)。
※「4.モデルポートフォリオのご提案」に合わせた、具体的な金融商品の提案は、金融資産運用相談の終了後に、お客様のご希望がある場合のみ行います。

この場合は、金融商品の販売・勧誘行為として、相談料は無料で行います。

金融資産マネジメントのご利用実績

幅広い年代の方からご利用頂いています。これまで投資をしたことがない、という方もお気軽にご相談ください。

 

実施例

  • 自分たちに合った資産形成の方法を知りたい
  • どれくらい投資にまわしても、家計に無理がないか、目安を知りたい
  • 老後も安心して暮らしていくために、どのような運用をしたらいいか知りたい
  • 既に投資をしているが、このままで良いか確認したい
  • 金融機関・保険会社から勧められた金融商品について、セカンド・オピニオンとして相談したい

 

金融資産マネジメントのシミュレーション

人生100年時代を安心して暮らせるために、モンテカルロシミュレーションを取り入れた現状資産分析を行います。

 

また、リスク許容度測定で、お客様がどれくらいリスクを取ることができるか見える化し、お客様に合った投資配分のご提案を行う総合提案書をお作りします。

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年齢や資産状況、投資に対する考え方など、質問に答えて、リスク許容度を診断します。

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現状のポートフォリオとモデルポートフォリオの将来予測シミュレーションを行い、比較検討します。

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資産運用は、ライフプラン実現のための手段です。未来設計図の詳細版をお作りした上で、金融資産マネジメントを行います。

 

安心のフォローアップ制度

1年間、暮らしと資産の安心サポート付

  • 暮らしと資産に関するご相談・ご質問を、1年間、電話・メールにて無料で回答いたします。
  • 一度お作りしたライフプラン・シミュレーションは、1年以内であれば、無料でお作り直します。
  • お客様のご希望をお伺いしながら、資産運用などの具体的な実行サポートを行います(※)。
  • 金融資産マネジメントをご利用いただいた後、1年以内の面談によるご相談は、通常10,800円/時間のところを5,400円/時間【半額】にて、承ります。
  • 5. 金融資産マネジメントご利用後、LFC顧問契約(個人のお客さま向け)をご利用になる場合、お支払い済みの相談料金をLFC顧問契約の料金に充当させて頂きます【乗り換えサービス】。

※お客様がご希望される場合のみ、具体的な証券・保険などの金融商品のご提案や専門士業、専門業者等への紹介をフォローアップとして無料で行います。

夫婦FPが親身になってサポートいたします。お気軽にお申込・お問合せください。

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