メニュー

LFCの考え方

私たちLFCのミッション

出会った人の「その人らしい幸せな人生」の実現をサポートし、世の中に「幸せの輪」を広げることをミッションに、ファイナンシャルプランナー(FP)として活動します。 

 

LFCの行動指針

  • 常にお客様の利益を優先する:LFCは、お客様の目標とニーズを最優先し、その実現に向けて全力を尽くします。
  • 透明性を保つ:LFCは、すべてのプロセスと決定において透明性を保ち、お客様が必要とする情報を全て提供します。
  • 持続的な学習と改善:LFCは、社会動向や先進的なテクノロジーを追求し、自己改善と成長を通じて、より良いサービスを提供します。
  • パーソナライズしたサービスを提供する:LFCは、お客様一人ひとりの状況を理解し、個々に最適なソリューションを提供します。
  • 社会への貢献:LFCは、行政や地元コミュニティと協力し、ファイナンシャルリテラシーの向上や地域の発展を支援します。

行動指針は、LFCがお客様とそのご家族が、自分らしい「幸せな人生」を実現するための信頼できるパートナーであり続けるための基盤となります。

 

私たちLFCのSDGsに関する取組み

私たちLFCは、とても小さな存在ですが、これからの社会をよりよくするために、FPとしてできることを考え、「SDGs(持続可能な開発目標)」に取り組んでいます。  

LFCのSDGsに関する取組み

私たちLFCのDX推進についての取組み

私たちLFCは、ミッションの実現を加速させるために「デジタルガバナンス・コード 2.0」(経済産業省策定)に対応し、DX推進に取り組んでいます。

LFCのDX推進について

 

 

私たち「LFC」の考え方をご理解いただくために

私たち「LFC」の考え方をご理解いただくために

私たちFPオフィス Life & Financial Clinic(LFC)は、旅行に例えるとツアーガイドのようなものかもしれません。

 

『こんな人生を送りたいけれど、このまま進むとどうなるのかな?』
『この道(生き方、暮らし方)を選択する場合、気をつけることや何か知っておくと便利な情報はあるのかな?』

 

ふと、将来や現在の家計や人生に不安を感じたときに、私たちLFCのFPコンサルティングを利用していただけると幸いです。

私たちの「役割」は、あくまでもサポート役

私たちの「役割」は、あくまでもサポート役

ご相談くださった方々が、「自らガイドブックから目的地を探す」ためのお手伝いをします。決して「ここへ行きなさい」や「そこへは辿りつけないから、こうしなさい」などの、押し付けはいたしません。

 

お客さま自ら選んだ目的地へどうすれば到達することができるのか?
それをお客さまと一緒に考え、共に歩むパートナーとなることがLFCの基本スタンスです。

お客さまの夢や希望、不安にじっくりと傾聴します

お客さまの夢や希望、不安にじっくりと傾聴します

LFCは、お客さまが抱いている夢や希望、時には、自らの将来への不安、思い悩んでいることについて、じっくりと傾聴いたします。

そうして、「お客さまの現状」の理解を深め、お客さまの家計の収支のバランス、将来の予測を「見える化(数値化)」することによって、問題点を明らかにします。

問題点が明確になれば、目標達成のための対策を考えることも可能になります。

 

LFCは、じっくりと傾聴することによって、お客さまの不安を解消し、夢や希望に近づくための実行策をご提案いたします。

 

最近では、夫婦共働きも珍しくなくなりました。お互いが仕事をし、プライベートはしっかり楽しむ、仕事や育児などでお忙しい方、夫婦でゆっくりと将来について話し合う時間がとれないという方がLFCに多くご相談にいらっしゃいます。

 

相談の場面で「お互いの考え方を初めて聞いた」というケースも珍しくありません。お客さまがお互いの意見を確かめ合っているときは、そっと見守り、「2人にとって最善のプランは何か?」を模索します。

暮らしと資産のコンシェルジュとして

 

 

将来シミュレーションに基づく「見える化」、具体的な解決策を提案します

FP・PB専門の最新システムで「見える化」、「解決提案」

LFCが行う、FPコンサルティングの基本は、ライフプランのご希望と家計の現状をお伺いした上で、将来を予想するシミュレーションを行います。将来を「見える化(数値化)」することによって、問題点を明らかにします。

 

そして、問題の原因分析をした上で、課題解決のための具体的な対策をご提案いたします。
その場限りの相談に終わらないように、シミュレーションと提案書(解決策を提示したもの)を作成することを基本としています。

個人相談メニューへ

 

04 tr 002

LFCは「自分らしい」生き方を支援します

皆さんはきっと、「たった一度の人生、パートナーやご家族と幸せに暮らしたい!」と願っていらっしゃることでしょう。
幸せな人生を送るためには、「お金があること」は、大切です。けれども、それだけでは不十分です。
私たちLFCは、幸せな人生を送るためには「3つの資産」づくりが大切だと考えています。

 

LFCは「自分らしい」生き方を支援します

豊かな人生を送るための「3つの資産」づくり

1. 健康資産づくり

豊かな人生を送るために重要な資産の1つ目は、「健康資産」です。旅行に行ったり、スポーツをしたりして楽しい時間を過ごすためには、何よりも健康であることが大切です。

 

身体(からだ)の健康資産

文字通り、体の健康のことです。「体は資本」といいますように、もっとも重要な資産です。

 

・身体の健康資産づくりに大切なこと:

(例)スポーツ、運動、フィットネスクラブ、ダイエットなど

心の健康資産

いくら身体が元気でいても、心が疲れていたら、人生を楽しむこともできませんし、いろいろなことに挑戦する気力も生まれません。

 

・心の健康資産づくりに大切なこと:

(例)芸術、旅行、癒し、娯楽、映画鑑賞、グルメ、物品購入など

2. 経済的資産づくり

豊かな人生を送るために大切な資産の2つ目は、「経済的資産」です。経済的資産には、「金銭的資産」と「収入資産」に分けられます。

 

金銭的資産

文字通りお金のことです。海外旅行に行って楽しんだり、キャリアアップのための学校に通ったり……やはりお金は大切ですね。

 

・金銭資産づくりに大切なこと:

(例)家計管理、貯蓄、投資、資産運用など

収入資産

お金を得るための手段を言います。共働き夫婦ならば、夫も妻も仕事をして収入を得ていますので、収入源としての資産が2つあることになります。また、ネットショップや執筆を副業でやっている人も、収入資産を複数持っていることになります。

 

・収入資産づくりに大切なこと:

(例)就職、転職、副業、自己投資など

3. 社会的資産づくり

豊かな人生を送るために大切な3つ目の資産は、「社会的資産」です。社会的資産は、「キャリア資産」と「ネットワーク資産」に分けられます。

 

キャリア資産

一般的に言われるキャリアで、資格やビジネススキルなど、社会で収入を得るために必要なスキルです。

 

・キャリア資産づくりに大切なこと:

(例)会社で自分の仕事を頑張る、資格取得、外部勉強会への参加など

ネットワーク資産

ビジネスの場面に限らず、人的ネットワークや社会的地位など、社会で認められる(必要とされる)ための資産です。

 

・ネットワーク資産づくりに大切なこと:

(例)異業種交流会・外部勉強会への参加、地域コミュニティへの参加、ソーシャルネットワーキングサービスなどネットを利用した人脈形成、同窓会など

 

幸せな人生を実現するためには、「3つの資産」のどの資産も、バランス良く増やしていくことが大切です。例えば、経済的資産のうち、収入資産を増やそうとした場合、社会的資産である、キャリア資産やネットワーク資産が必要です。また、社会的資産を増やすためには経済資産や健康資産が必要です。そして、健康資産を増やすためには、金銭的資産やネットワーク資産が必要になります。

 

私たちLFCは、「お金の面」だけではなく、「健康資産」、「経済的資産」、「社会的資産」のバランスに配慮しながら、お客さまの幸せ実現のためのライフプランとマネープラン作りのお手伝いを行います。

LFCのプランニングポリシー

  • Life(人生・暮らし)とFinance(金融・家計)の相談で、心豊かになれるようにお手伝いいたします。
  • プライバシーポリシーの策定はもちろん、個人情報保護法等の法令を遵守いたします。
  • 特定の金融機関に属さないファイナンシャルプランナー(FP)として、客観的な第三者の視点でコンサルティングを提供します。
  • お客さまが望まない、保険や証券などの金融商品の売り込みは、決して行いません。

LFCの個人情報保護方針について

2005年4月から個人情報に関する法律(以下、「個人情報保護法」といいます)が施行されました。

Life & Financial Clinic(LFC)が所属するNPO法人 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会には倫理規定第5条にて守秘義務が規定されており、この法律が施行される以前から「個人情報」の取り扱いには注意を払っております。

 

LFCは、個人情報保護法並びにその他関連する法令及び規範を遵守し、お客様の個人情報の適切な保護と運用に努めるため、お客様個人情報保護方針を定め、これを遵守しています。

 

今後もなお一層、守秘義務の遵守を徹底し、お客様が安心してご相談いただけるよう努めてまいる所存です。

 

お客さま個人情報保護指針(全文)

暴力団等反社会的勢力でないこと等に関する表明・誓約

FPオフィス Life & Financial Clinicは、暴力団等反社会的勢力との関係を断固として否定し、その排除に努めております。

 

その姿勢をお客様や社会に対して明確に示すため、当社の暴力団等反社会的勢力でないこと等に関する表明・誓約をホームページ上で公開いたします。

今後もなお一層、コンプライアンスの遵守を徹底し、お客様が安心してご相談いただけるよう努めてまいる所存です。

 

暴力団等反社会的勢力でないこと等に関する表明・誓約(全文)

お客さまの現状を把握し、具体的で実現性の高い診断・プランニングに高い評価を頂いています

LFCは、1000組を超すご家族の方からのご相談を頂いた実績と経験・ノウハウがあります。

LFCのFPコンサルティングをぜひ、ご利用ください。

 

夫婦FPが親身になってサポートいたします。お気軽にお申込・お問合せください。

Copyright©FPオフィス Life & Financial ClinicAll Rights Reserved. login