コラム - FPオフィス Life & Financial Clinic

経営者にとって、事業計画と人生設計は切り離せない関係です。引退時期、子の進学、承継タイミング──それぞれが重なる現実を前に、数字と想いの両面から人生をデザインする視点が必要です。本記事では、ライフイベントを数値化し、生涯キャッシュフローで未来を可視化する手法を解説。「どう生きたいか」という哲学と資金戦略をつなげる、経営者のためのライフプラン設計を提案します。

7月は猛暑による冷房代の増加やレジャー費の上昇など、家計にとって大きな負担がかかる月。この記事では、「命を守る冷房」の上手な使い方、室内環境の整え方、外出による無意識出費の抑え方まで、夏を乗り切るための具体的な節約術を紹介します。暑さに備える意識を切り替え、快適さと節約を両立させる“涼しい家計管理”のヒントをお届けします。

高齢化が進む今、「認知症でお金が使えない」リスクが現実味を帯びています。2025年に新たに創設された「家族サポート証券口座」は、証券資産の管理を家族がサポートできる制度。この記事では、制度の仕組み、従来制度との違い、銀行口座との関係、家族でできる備え方までをやさしく解説します。

経営者にとって「会社のお金」と「個人のお金」の線引きは、税務リスクや信用力に直結する重要課題です。本記事では、お金の混在が招くリスクや、よくある失敗パターン、金融機関からの見え方までを整理しながら、実践的な整理ステップと得られるメリットをわかりやすく紹介。連帯保証の解除や事業承継を視野に入れた、戦略的な資金管理の第一歩を提案します。

2024年に始まった新NISA制度。非課税で投資できる枠が広がり、資産形成を始める人が急増しています。では実際、どんな人がどう活用しているのでしょうか？本記事では、日本証券業協会による最新の調査データをもとに、新NISA利用者のリアルな姿を数字で読み解きます。投資の意義や、初心者が知っておきたい３つの注意点もあわせてやさしく解説します。