コラム - FPオフィス Life & Financial Clinic

50代は、老後資金の「仕上げ」と「再設計」のタイミング。年金や退職金、iDeCoの受け取り方をどう組み合わせるかで、定年後の安心度は大きく変わります。本記事では、FPが年金シミュレーションや資金の見える化の手順をわかりやすく紹介。税・社会保険料の注意点や相談前の準備チェックリストも掲載し、実践的な老後資金計画をサポートします。

経営者にとって、引退後の生活に備える資産形成は、自ら考え、行動してこそ実現できる重要課題です。本記事では、公的年金の限界を踏まえ、早期かつ少額からの積立の意義を解説するとともに、iDeCo・NISA・法人保険などの制度を目的別に活用する方法や、生活費・教育費・老後資金などに応じた「資産の置き場所」の考え方を具体的に紹介します。人生100年時代を生き抜くために、経営の知見をマネープランに活かす戦略的視点をお届けします。

2025年10月に始まる「教育訓練休暇給付金」は、在職中に無給で30日以上の教育訓練休暇を取得する際、失業給付相当の支援を受けながら学び直しに専念できる制度です。本記事では、制度の仕組み、キャリア形成への活かし方、家計・ライフプランとの両立の視点から、令和のキャリア戦略に役立つ情報を解説します。

教育費・住宅ローン・老後資金という“三大支出”に直面する共働き子育て世帯に向けて、将来不安を“見える化”し、家計の土台を整える方法を解説。働き方・使い方・貯め方を戦略的に設計し、FPと一緒にわが家に合ったライフプランを築くヒントと、相談前に整理しておきたい準備チェックリストをご紹介します。

「顧問FP」という言葉をご存じですか？医療にかかりつけ医がいるように、家庭や経営にも“お金のかかりつけ”を持つことで大きな安心が得られます。本記事では、一般家庭と経営者それぞれの視点から、顧問FPを持つメリットを整理し、欧米で広がる「ファミリーアドバイザー」の発想を踏まえて、日本での新しい活用法を紹介します。