人生100年時代を安心して暮らせるために
雇用環境の変化や社会保障制度の不安など、私たちが生活する環境は大きく変化しています。
その中でも、安心して暮らすためには、しっかりと資産を形成していく必要があります。
夢や目標実現に必要な金額、実現までの期間、お客さまのリスク許容度などを総合的に判断しながら、お客さまに合った、資産配分などをご提案いたします。
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雇用環境の変化や社会保障制度の不安など、私たちが生活する環境は大きく変化しています。
その中でも、安心して暮らすためには、しっかりと資産を形成していく必要があります。
夢や目標実現に必要な金額、実現までの期間、お客さまのリスク許容度などを総合的に判断しながら、お客さまに合った、資産配分などをご提案いたします。
資産形成の方法としては、まず貯蓄が考えられますが、超低金利時代の今、貯蓄だけでは、将来物価が上昇した場合は、資産は目減りしてしまう恐れがあります。
そこで大切なのは、貯蓄と投資をバランス良く行い、資産全体として、リスクを取りつつ、リターンをより大きくし、長い時間をかけて資産形成していくという考え方です。
「投資」と聞くと、「株を売買して、儲けた、損した」というイメージを持つかもしれません。
私たちLFCが考える「投資」は、短期間に売買するのではなく、長期間で運用を行う「長期投資」と、さまざまな国や資産種類に分散して投資を行う「国際分散投資」です。
お客さまに合った「貯蓄」と「投資」のバランスを考え、更にお客さまのリスク許容度に合わせた、国際分散投資を実現するための投資方法をご提案いたします。
◆価格:77,000円(税込)
◆目安相談時間:120分(ご面談2回)
【相談ステップアップ制度】
トライアル相談のご利用後に申込みの方は、44,000円(税込)。顧問FP(LFC会員)をご利用中の方は、22,000円(税込)で、ご利用になることができます。
収入、支出、資産状況など、現在の家計状況を詳しく伺い、ライフプランを作成します。また、将来叶えたい夢やご希望など、じっくりお伺いいたします
現在の資産配分(ポートフォリオ)と運用状況を把握し、個別の証券などの分析を行います
夢や目標実現に必要な金額、実現までの期間を基に、現状の運用の問題点を確認します。また、リスク許容度診断テストを用いながら、お客様がどれくらいリスクを取ることができるか確認します。
お客さまのリスク許容度などを総合的に判断しながら、どのような金融資産の種類に、どれくらい配分したら良いか、お客さまに合った、資産配分(ポートフォリオ)の提案を行います
「顧問FP」と同等のサービスを、1年間受けることができます。
※金融資産運用相談では、具体的な金融商品の提案は一切行いません(既にお持ちの金融商品に関する分析は行います)。
※「4.モデルポートフォリオのご提案」に合わせた、具体的な金融商品の提案は、金融資産運用相談の終了後に、お客様のご希望がある場合のみ行います。
この場合は、金融商品の販売・勧誘行為として、相談料は無料で行います。
幅広い年代の方からご利用頂いています。これまで投資をしたことがない、という方もお気軽にご相談ください。
※お客様がご希望される場合のみ、具体的な証券・保険などの金融商品のご提案や専門士業、専門業者等への紹介をフォローアップとして無料で行います。
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