コラム - FPオフィス Life & Financial Clinic

高齢化が進む今、「認知症でお金が使えない」リスクが現実味を帯びています。2025年に新たに創設された「家族サポート証券口座」は、証券資産の管理を家族がサポートできる制度。この記事では、制度の仕組み、従来制度との違い、銀行口座との関係、家族でできる備え方までをやさしく解説します。

経営者にとって「会社のお金」と「個人のお金」の線引きは、税務リスクや信用力に直結する重要課題です。本記事では、お金の混在が招くリスクや、よくある失敗パターン、金融機関からの見え方までを整理しながら、実践的な整理ステップと得られるメリットをわかりやすく紹介。連帯保証の解除や事業承継を視野に入れた、戦略的な資金管理の第一歩を提案します。

2024年に始まった新NISA制度。非課税で投資できる枠が広がり、資産形成を始める人が急増しています。では実際、どんな人がどう活用しているのでしょうか？本記事では、日本証券業協会による最新の調査データをもとに、新NISA利用者のリアルな姿を数字で読み解きます。投資の意義や、初心者が知っておきたい３つの注意点もあわせてやさしく解説します。

6月は、梅雨のジメジメや夏のボーナス、旅行の予約などで家計の出費が集中する時期です。本記事では、手軽でコスパの良い湿気対策、ボーナスの上手な使い方、早めの旅行予約のポイントを紹介。家族の協力で計画的に家計を整えれば、気持ちもお財布もゆとりを持って夏本番を迎えられます。

会社経営と家族の人生が密接に結びつく中小企業経営者にとって、戦略的なファイナンシャルプランニングは不可欠です。本記事では、「なぜ今プランニングが必要なのか？」という視点から、資産管理・リスク対策・事業承継など、経営者特有の課題にどう備えるかをやさしく解説します。経営と人生をつなぐ“お金の設計図”の第一歩を一緒に踏み出しましょう。