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私たち「LFC」の考え方をご理解いただくために

 

私たちFPオフィス「Life & Financial Clinic」(LFC)は、旅行に例えるとツアーガイドのようなものかもしれません。

『こんな人生を送りたいけれど、このまま進むとどうなるのかな?』

『この道(生き方、暮らし方)を選択する場合、気をつけることや何か知っておくと便利なおトク情報はあるのかな?』

ふと、将来や現在の家計や人生に不安を感じたときに、私たち「LFC」のファイナンシャルプランニング相談を利用していただけると幸いです。

船

 

 

2人で人生を歩む

私たちの「役割」は、あくまでもサポート役。

ご相談くださった方々が、「自らガイドブックから目的地を探す」ためのお手伝いをします。決して「ここへ行きなさい」や「そこへは辿りつけないから、こうしなさい」などの、押し付けはいたしません。

お客さま自ら選んだ目的地へどうすれば到達することができるのか?

それをお客さまと一緒に模索することが「LFC」の基本スタンスです。

 

お客さまご自身の「答え」を導き出すお手伝い。

お客さまご自身の「答え」を実現するお手伝い。

それが「LFC」の活動であり、活動指針となっています。

 

 

 

お客さまの夢や希望、不安にじっくりと傾聴します

「LFC」は、お客さまが抱いている夢や希望、時には、自らの将来への不安、思い悩んでいることについて、じっくりと傾聴いたします。

 

そうして、「お客さまの現状」の理解を深め、お客さまの家計の収支のバランス、将来の予測を「見える化(数値化)」することによって、問題点を明らかにします。問題点が明確になれば、目標達成のための対策を考えることも可能になります。

「LFC」は、じっくりと傾聴することによって、お客さまの不安を解消し、夢や希望に近づくための実行策をご提案いたします。

 

最近では、夫婦共働きも珍しくなくなりました。お互いが仕事をし、プライベートはしっかり愉しむ、仕事や育児などでお忙しい方、夫婦でゆっくりと将来について話し合う時間がとれないという方が「LFC」に多くご相談にいらっしゃいます。

 

相談の場面で「お互いの考え方を初めて聞いた」というケースも珍しくありません。お客さまがお互いの意見を確かめ合っているときは、そっと見守り、「2人にとって最善のプランは何か?」を模索します。

LFCはお客さまのお話にじっくり傾聴します

 

 

暮らしと資産のコンシェルジュとしてのLFC

私たちLFCは、お客さまのライフプランとファイナンシャルプランをご提案するだけではなく、プランを実行し、お客さまの幸せな人生を実現することが、私たちのサービスであると考えています。

 そのために、お客さまのファイナンシャルプランを実現する手段としての各種金融商品の提供(販売、紹介など)はもちろん、ライフプランを実現するための弁護士・税理士等の専門士業、工務店・不動産業者・介護施設等の専門業者との幅広いネットワークを構築するように務めています。

 暮らしと家計に関することで、実現したいこと、不安に感じたり、疑問に思うことがありましたら、どんなことでもお気軽にご相談ください。お客さまの暮らしと資産のコンシェルジュとして、お役に立たせて頂きます。

 

さらに詳しくお知りになりたい方は、こちら

 

 

 

LFCは「自分らしい」生き方を支援します

 皆さんはきっと、「たった1度の人生、パートナーやご家族と幸せに暮らしたい!」と思っていらっしゃることでしょう。幸せな人生を送るためには、「お金があること」は、大切です。けれども、それだけでは不十分です。私たちLFCは、幸せな人生を送るためには「3つの資産」づくりが必要だと考えています。

 

LFCの考え方

 

■豊かな人生を送るための「3つの資産」づくり

●健康資産づくり

 豊かな人生を送るために重要な資産の1つ目は、「健康資産」です。旅行に行ったり、スポーツをしたりして楽しい時間を過ごすためには、何よりも健康であることが大切です。

「身体(からだ)の健康資産」:

 文字通り、体の健康のことです。「体は資本」といいますように、もっとも重要な資産です。

・身体の健康資産づくりに大切なこと

 (例)スポーツ、運動、フィットネスクラブ、ダイエットなど

「心の健康資産」:

 いくら身体が元気でいても、心が疲れていたら、人生を楽しむこともできませんし、いろいろなことに挑戦する気力も生まれません。

・心の健康資産づくりに大切なこと

 (例)芸術、旅行、癒し、娯楽、映画鑑賞、エステ、グルメ、物品購入など

 

●経済的資産づくり

「金銭的資産」:

 文字通りお金のことです。海外旅行に行って楽しんだり、キャリアアップのための学校に通ったり……やはりお金は大切ですね。

・金銭資産づくりに大切なこと

 (例)貯蓄、投資など

「収入資産」:

 お金を得るための手段を言います。共働き夫婦ならば、夫も妻も仕事をして収入を得ていますので、収入源としての資産が2つあることになります。また、ネットショップや執筆を副業でやっている人も、収入資産を複数持っていることになります。

・収入資産づくりに大切なこと

 (例)就職、転職、副業、不動産事業、投資など

 

●社会的資産づくり

「キャリア資産」:

 一般的に言われるキャリアで、資格やビジネススキルなど、社会で収入を得るために必要なスキルです。

・キャリア資産づくりに大切なこと

 (例)会社で自分の仕事を頑張る、資格取得、外部勉強会への参加など

「ネットワーク資産」:

 ビジネスの場面に限らず、人的ネットワークや社会的地位など、社会で認められる(必要とされる)ための資産です。

・ネットワーク資産づくりに大切なこと

 (例)異業種交流会・外部勉強会への参加、地域コミュニティへの参加、ソーシャルネットワーキングサービスなどネットを利用した

    人脈形成、同窓会など

 

 幸せな人生を実現するためには、「3つの資産」のどの資産も、バランス良く増やしていくことが大切です。例えば、経済的資産のうち、収入資産を増やそうとした場合、社会的資産である、キャリア資産やネットワーク資産が必要です。また、社会的資産を増やすためには経済資産や健康資産が必要です。そして、健康資産を増やすためには、金銭的資産やネットワーク資産が必要になります。

  私たちLFCは、「お金の面」だけではなく、「健康資産」、「経済的資産」、「社会的資産」のバランスに配慮しながら、お客さまの幸せ実現のためのライフプランとマネープラン作りのお手伝いを行います。

 

LFCのプランニングポリシー

1. Life(人生・暮らし)とFinance(金融・家計)の相談で、心豊かになれるようにお手伝いいたします

2. プライバシーポリシーの策定はもちろん、個人情報保護法等の法令を遵守いたします

3. 特定の金融機関に属さないファイナンシャルプランナー(FP)として、中立・公正なアドバイスを提供します

4. お客さまが望まない、保険や証券などの金融商品の売り込みは、決して行いません

私たちLFCは、中立・公正なFPです

LFCは、特定の企業に属さない、独立系ファイナンシャルプランナー(FP)事務所です。

お客さまの視点に立った、中立・公正な相談とプランニングをお約束します。

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