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保険の見直し相談

保険の見直し相談

 

保険は、家を買うのに次いで大きな買い物と言われています。

あなたが入っている保険は、ご自身で納得出来ていますか?

「このままでいいのかな?」と思ったらぜひご相談ください。

お客さまに合った保障内容をシミュレーションし、客さまのニーズに合った保険の選び方をご提案します。

 

 

【コラム】 必要な保障額は、どのくらい?

 

安心のフォローアップ制度

◇保険の見直し相談をご利用いただいた後、1年以内のご相談に対しては、通常¥10,800/1時間のところを

  ¥5,400/1時間【半額料金】にて、承っております。

  ぜひ、ご活用ください♪

こんな方々にオススメします!

■すでに保険に加入されている方

◇「今度の更新で保険料が上がる予定なんだけど、このままでいいの?」

◇「子どもが大きくなったので、保険も見直したい

◇「保険料が高いので、もう少し節約したい」

◇「保険の営業の方に勧められたものを契約したけれど、今の自分に合っているかな?」

 

■これから保険に加入しようと思う方

◇「私(たち)に必要な保障はどれくらい?」

◇「保険の見積もりは取ったんだけど、自分達に合っているのかしら?」


・会社の団体保険等の福利厚生制度、各種共済等も含めて、総合的に保障設計を行います。

・保険料を重視したい、保障(補償)を充実させたい、などのお客様の希望に合わせて、保険商品のご提案が可能です。

・ご希望の方には、保険会社手続き実行支援(同行など)を
いたします。

・また、具体的な生命保険・損害保険の商品のご提案を行うことも可能です。

 

料金について

◆初めての方【レポート付】:54,000円(税込)

◆ご利用2回目以降(*1)の方:43,200円

(ご相談目安時間100分×2回)

(*1)前回から2年以上経過した場合は、

初回扱いになります。

 

 

☆国分寺市民割引

初回料金より一律4,000円

2回目以降料金より一律3,200円

キャッシュバックいたします。

 

【レポート見本】(PDF)

レポート ・万が一の時のシミュレーション

 ・生命保険明細書

 

FP相談の流れ お問合せ

 

Life & Financial Clinicが行う保険の見直し相談の流れ

1. 家計の収支状況と現在の資産・加入保険・年金加入状況の把握(現状の把握)

          現状の把握

2. 将来予定しているライフイベントの確認

          ライフイベントの確認

3. 万が一の場合のキャッシュフローによる、現在の保障内容の適否確認

          万が一のキャッシュフローの確認

4. モデル保障のご提案(どのような保険に、どのくらい加入したら良いか)

          モデル保障のご提案

5. 具体的な保険商品の提示(ご希望があれば、無料でご提案します)

 

【コラム】 必要な保障額は、どのくらい?

 

LFCが考える保険の見直しとは?

■LFCの考える保険の見直しとは?

▼私たちLFCの保険相談では、ご本人・ご家族が生涯を通して、安心して暮らせるための、「生活リスクマネジメント」という考え方を第一に置いています。

▼LFCの保険相談は、必要保障額ミュレーション付です。なぜなら、必要な保障は、お客様の希望するライフプランによって変わると考えるからです。

▼会社の団体保険等の福利厚生制度、各種共済も含めて、お客さまに最適な保障設計を行います。

 

■必要保障額とは?

 保険への加入・見直しをする場合、「もし、家計を支えている人に万が一のことがあった場合、残されたご家族が貯蓄の尽きることなく、安心して暮らしていくためには、いくらお金が必要か(=必要保障額)」を計算する必要があります。

 具体的には、お子様がいらっしゃる場合は、一番下のお子様が独立するまでの期間に、ご遺族に必要な生活費や教育費等を考えます。そして、お子様が自立した後は、配偶者が老後も安心して暮らしていくための費用について考えます。

 必要保障額は、現時点だけではなく、将来に渡って、どのように変化していくかも考える必要があります。そのため、LFCでは、現在の希望するライフプランと同時に、万が一ことが起こった場合のライフプランもお作りし、それを踏まえた、必要保障額のシミュレーションを行います。そして、必要保障額のシミュレーションの結果を元に、どのようなタイプの保険が適しているかをアドバイスします。

 

     ●必要保障額シミュレーションのイメージ

 

 

複数の生命保険会社の中からさまざまな条件で検索ランキングできるシステムを導入しています

保険検索システム

 日本で営業している生保険会社は、約50社と言われています。その1つ1つの会社が、複数の保険商品を販売しており、世の中には数え切れない保険商品であふれています。その一方で、お客さまの保険に対するニーズは千差万別です。

 私たちLFCでは、複数の生命保険会社の保険商品群の中から、さまざまな条件で検索・ランキング化できる保険商品検索システム「保険ナビット」を導入しています。

 お客様のニーズをファイナンシャルプランナーの目で明確にし、お客さまにニーズと数多ある保険商品の中から最適な保険をマッチすることができます。

 

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