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金融資産運用相談

金融資産運用相談

インターネット、銀行、証券会社、郵便局、
さらにはコンビニで・・・
いろいろなところで金融商品が販売されるようになりました。

「資産運用」というと
以前は『資産家の方がするもの』という印象でしたが、
今はまったく違います。

自分で理解して、納得した上で金融商品を選ぶことが
出来るよう、お手伝いをさせていただきます。

 

資産運用は、単にお金を殖やすためのものではありません。お客さまのライフスタイルや価値観を理解し、将来の夢・目標を実現するための手段として捉えています。

夢や目標実現に必要な金額、実現までの期間、お客さまのリスク許容度などを総合的に判断しながら、お客さまに合った、資産配分などをご提案いたします。

また、お客さまのご希望がある場合は、単にプランを提案するだけではなく、具体的な金融商品の購入のアドバイスを行います(無料)。

安心のフォローアップ制度

◇金融資産運用相談をご利用いただいた後、1年以内のご相談に対しては、通常¥10,800/1時間のところを

  ¥5,400/1時間【半額料金】にて、承っております。

  ぜひ、ご活用ください♪

こんな方々にオススメします!

■これから貯蓄・運用を始めようとされている方

◇「将来に備えて、少しずつ資産を殖やしていきたいけど・・何から始めたらいいのかしら?」

◇「銀行や証券会社の窓口で投資信託や変額返金を勧められました。本当に自分たちに合っているのかな?」

◇「マネー雑誌を見て、気になっている商品があるけれど、注意する点は?」

◇「希望する物件を購入したら、生活費はどうなるかシミュレーションしてみたい」

 

■すでに貯蓄・運用をしていらっしゃる方

◇「外貨預金や外貨投資を始めようかと思っています。難しそうだけど、注意点を教えてほしい」

◇「今度養老保険の満期がくるけれど、次はどうしたらいいかな?」

◇「会社で401kをやっているけど、もっとよく知りたい」

お気軽にご相談ください。

 

料金について

◆初めての方【レポート付】:54,000円(税込)

◆ご利用2回目以降(*1)の方:43,200円(税込)

(ご相談目安時間100分×2回)

(*1)前回から2年以上経過した場合は、
初回扱いになります。

 

☆国分寺市民割引

初回料金より一律4,000円

2回目以降料金より一律3,200円

キャッシュバックいたします。

 

 

 

FP相談の流れ お問合せ

 

LFCが行う金融資産運用の流れ

1. 家計の収支状況と現在の資産の把握(現状の把握)

     

2. 証券分析(現状のポートフォリオ分析、個別証券の分析など)

     

3. 投資目的と投資期間の確認(お客さまの実現したい夢や目標について)

     

4. リスク許容度の決定(お客さまが、どのくらいリスクをとれるか)

     

5. モデルポートフォリオのご提案(どのような金融資産の種類に、どのくらい配分したら良いか)

     

6.資産の運用状況のモニタリング

 

※金融資産運用相談では、具体的な金融商品の提案は一切行いません(既にお持ちの金融商品に関する分析は行います)。

※「5.モデルポートフォリオのご提案」に合わせた、具体的な金融商品の提案は、金融資産運用相談の終了後に、お客様のご希望がある場合のみ行います。この場合は、金融商品の販売・勧誘行為として、証券外務員の立場で、無料で行います。

 

本格的に資産運用を考えてみませんか?

資産運用は、お金のある裕福な人だけの話で、自分たちには関係ないと思っていませんか?

実は、普通に暮らす私たちこそ資産運用について真剣に考えなければならないことなんです。

すでにご承知の通り、社会経済が大きく変化しています。少子高齢化社会の到来、雇用環境の変化や公的年金制度の不安など、

私たちが生活する環境が大きく変化しています。

その中で、安心して暮らすためには、しっかりと資産を形成していく必要があります。

 

資産を形成する方法としては、「定期預金」などの「貯蓄」が考えられます。しかし、「貯蓄」だけでは、昨今の急激な物価上昇には追いつかず、資産は目減りしてしまう恐れがあります。

そこで重要なのは、「貯蓄」と「投資」をバランス良く行い、資産全体として、リスクを取りつつ、リターンをより大きくし、長い時間をかけて資産形成していくという考え方です。

 

「投資」と聞くと、「株を売って、買って、儲けた、損した」というようなイメージを持つかもしれません。

私たちLFCが考える「投資」は、短期間に売買するのではなく長期間で運用を行う「長期投資」と、さまざまな国や資産種類に分散して投資を行う「国際分散投資」です。

 

お客さまに合った「貯蓄」と「投資」のバランスを考え、その上で、更にお客さまのリスク許容度に合わせた、国際分散投資を実現するための投資方法をご提案いたします。

 

     ●ポートフォリオ(資産配分)の見直しイメージ

    

 

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