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ライフプラン総合診断(家計の点検)

ライフプラン総合診断(家計の点検)

 

結婚・出産・住宅・独立等、人生の夢・目標の実現のために、

病気やケガ・介護・老後の生活等、将来の不安解消のために、

家計の点検をしてみませんか?

 

夫婦FPが夢の実現と不安を解消を全力でサポートします!

人も車も、定期的に検査(健康診断や車検)をします。 家計も定期的な点検が必要だと思いませんか・・・?

貯めたいけれど、なかなかお金が貯められない・・・

家計を点検して「ここは譲れない」という方は、 優先順位をつけてみましょう。 きっと、やりたいことへ一歩近づけると思います!

 

『普段ご夫婦でゆっくり話し合う機会がない』という方、『これからのこと、二人でしっかり考えたい』

という皆さまに、夫婦FPがお供いたします。

ご主人の夢や気持ち、奥様の夢や気持ち・・・ぜひ聞かせてください。

安心のフォローアップ制度

【1年間充実サポート付】

1.メール・電話によるご質問・お問合せは、ご相談後1年間は無料でお受けいたします。

2.一度お作りしたライフプラン・シミュレーションは、1年以内であれば、無料でお作りし直します。

3.お客様のご希望をお伺いしながら、資産運用や保険の見直しなどの具体的な実行サポートを行います(※)。

4.ライフプラン総合診断をご利用いただいた後、1年以内の面談によるご相談に対しては、通常¥10,800/1時間のところを

  ¥5,400/1時間【半額料金】にて、承っております。

  ぜひ、ご活用ください♪

※お客様がご希望される場合のみ、具体的な証券や保険、住宅ローンなどの金融商品のご提案や専門士業、専門業者等への紹介をフォローアップとして無料で行います。

こんな方々にオススメします!

◇「結婚や出産で家族が増えた」

◇「家計簿はつけているけれどもあまり貯蓄ができていない」

◇「マイホームの購入や建て替えを行いたい」

◇「転職・独立をしたい」

◇「留学をしたい(させたい)」

◇「老後は海外旅行を楽しみたい」

 

将来の夢のために、今から少しずつ準備をしたいですね。

私たちLFCは「家計の点検」を「つらい節約」というよりも、

「夢への第一歩」と考えています。

 

ライフプラン診断レポート

 

 

料金について

◆初めての方【レポート付】 : 75,600円(面談3回)

◆ご利用2回目以降(*1)の方 : 64,800円(面談3回)

  (1回あたりのご相談目安時間100分)

(*1)前回から2年以上経過した場合は、初回扱いになります。

価格は、税込の料金です。

 

☆国分寺市民割引

初回料金より一律5,600円

2回目以降料金より一律4,800円

キャッシュバックいたします。

 

【レポート見本】(PDF)

レポート ・未来設計図(ライフプランシミュレーション)

 ・ライフプラン総合診断レポート

 

FP相談の流れ お問合せ

 

ライフプラン総合診断でわかること

1. 現在の家計の収支状況と資産状況を把握することができます ← 家計の問題点と改善方法をご提案いたします

          

2. 将来予定しているライフイベント(住宅購入、出産、お子様の教育資金など)に対し、家計が破綻することなく対応できるか、

   数字で確認することができます ← 生涯キャッシュフロー表を作成します

          

3. 現在加入の生命保険が、自分たちに合ったものか(入りすぎ、不足)を確認することができます ← 万が一のキャッシュフローを作成

          

4. 将来もらえる年金額と老後の資金の備えが十分か、確認することができます ← 老後の収支状況を予測します

          

5. 夢や目標を達成するのに必要な資産運用の目安を知ることができます ← 目標利回りに基づく、運用方針を設定します

          

6. 1〜5をもとに、将来安心して暮らすための具体的な方法を知ることができます ← 現状の分析と課題の解決策の提案を行います

 

※LFCの他の相談メニュー「保険の見直し」、「金融資産運用」等のサービスは、全てライフプラン総合診断(家計の点検)に含まれていますので、複数の相談項目がある方は、ライフプラン総合診断のご利用をお勧めしています。

 

LFCのライフプランシミュレーション

 ファイナンシャルプランニングの基本はまずライフプランの作成からといわれます。LFCでは、お客さまのさまざまな価値観(生き方)に対応した、人生の未来予想図であるライフプランシミュレーションを作成します。

 ライフプランシミュレーションを作成する際は、お客さまにじっくり耳を傾け、お客さまの「想い(夢・希望)」のたくさん詰まった、シミュレーションを作成いたします。

 

■詳細なキャッシュフロー表

自動車の買換え・海外旅行・保険の満期・ゴルフ会員権の売却・国民年金基金といったさまざまな収支を入力、キャッシュフロー表に反映させることができます。

■所得税/住民税/可処分所得の計算

お客さまデータから配偶者(特別)・扶養・社会保険料等の各種所得控除額を計算し所得税/住民税を算出。設定された収入の上昇率をもとに生涯の収入と可処分所得を推計します。住宅ローン減税額にも対応しています。 ※最新の税制に対応しています

■公的年金シミュレーション

独自の方法で平均標準報酬月額を推計し、年金受給額を自動計算。設定された物価・賃金の上昇率により将来の年金額を推計。その推移を一生涯にわたり遺族年金までキャッシュフロー表に反映します。

■生命保険の必要保障額計算

世帯主が万一のときのキャッシュフロー表を作成。物価変動率や貯蓄運用率・世帯のイベントを考慮した生命保険の必要保障額を算出します。

■豊富な帳票

今後のキャッシュフロー表/今後の収支と貯蓄残高推移予測グラフ/お子様のための支出推移表・グラフ/お住まいの計画(賃貸・持ち家・取得予定etc)/退職後の必要資金/退職後のキャッシュフロー表・グラフ/退職後の年金受取予想グラフ/遺族のキャッシュフロー表・グラフ/遺族年金の受取予想グラフ/万が一の場合の備えについて/必要保障額と既保険の対比グラフ/必要保障額の推移表等、豊富な帳票。

※ご相談内容によって作成しない帳票もあります

 

★ライフプランシミュレーションの見本は、コチラ(Pdfファイル)をご覧ください


いつでも相談できる、暮らしと資産のコンシェルジュとして

 LFCでは、ライフプラン、ファイナンシャルプランのアドバイスを行うだけでなく、 プランの実行をサポートし、ご家族が幸せな人生を送っていただくことを目的に活動しております。

 そのため、「ライフプラン総合診断」をご利用後も、いつでも相談できる、人生のパートナーになれるよう、以下の点に心がけています。

 

■ファイナンシャルプランナーの知識だけにとどまらず、日々研鑽しています!

 FPの知識だけにとどまらず、皆さまのさまざまなご相談に乗れるよう、キャリアカウンセリングや心理学・社会福祉・不動産・経営などの分野にも日々研鑽を積んでおります。

 

■お客様のライフプラン、ファイナンシャルプランを実現するために、さまざまなサポート体制を構築しています

 お客さまのファイナンシャルプランを実現する手段としての各種金融商品の提供(販売、紹介など)はもちろん、ライフプランを実現するための弁護士・税理士等の専門士業、工務店・不動産業者・介護施設等の専門業者との幅広いネットワークを構築するように務めています。

 

■ご相談後も、お客様とのコミュニケーションを大切にします

 暮らしと資産のコンシェルジュ通信

 お客さまに役立つ、暮らしと資産の運用・管理に関する情報を「暮らしと資産のコンシェルジュ通信」(PDF・最新号)にまとめて、年2回配信しています。

 ご相談後も、暮らしと家計に関することで、実現したいこと、不安に感じたり、疑問に思うことが出てきましたら、どんなことでもお気軽にご相談ください。お客さまの暮らしと資産のコンシェルジュとして、お役に立たせて頂きます。

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