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LFCは、豊かな人生の実現をお手伝いします

 

「ファイナンシャルプラン」とは、いわば「人生の未来設計図」です。

 

その未来設計図も、生活環境の変化や金利・物価などの経済・社会の変化に応じて柔軟に対応していく必要があります。

 

私たちLFCは、刻々と変化する環境の中で、お客さまの夢を確かな目標として捉え、夢を実現し、幸せな人生を送ることができるようなファイナンシャル・プランニングを提供いたします。

 

下記で紹介させていただく相談事例やお客さまの声を、是非ご参考になさってください。

 

相談事例とLFCのお客さまサポート体制

 

All Aboutマネー/あるじゃん「マネープランクリニック」を担当しています

 

   お金の悩みを解決!マネープランクリニック

  ・36歳子ども3人。会社の借金5000万円、貯金はできる?

  ・47歳共働き貯金260万円。働き方と老後のお金どうする

  ・47歳公務員、貯蓄700万円。持病のため老後が不安です

  ・51歳住宅2軒目を建て貯金がなくなる。老後破綻が心配

  ・43歳シングルマザー。貯蓄に励むが将来に不安が…

  ・59歳教育費で貯蓄ゼロ。住宅ローン残債が2000万円

 

  ※マネープランクリニック掲載の相談事例は、All About「マネープランクリニック」を通して相談を申し込まれたものです。

  当サイト(LFC)を通して申し込まれた相談に関しては、相談内容の一部・全部を問わず、外部に公表することは決してありません。

  どうぞ安心してご相談ください。

お客さまによって異なる相談事例

相談事例1 保険の見直しについて

Q

保険会社の人から、勧められるままに契約した保険があり、今の私に本当にメリットがあるのか、合っているのかが良くわかりません。恥ずかしい話ですが、保障内容かも分からずいまさら保険会社の人に聞けなくて……。

 

お持ちの保険証券(コピーでも構いません)を拝見し、保障内容を分かりやすく説明いたします。そのままの内容でいい場合もあれば、少し見直した方がいい、大幅に見直す必要がある際には、適切にアドバイスいたします。

相談事例2 資産運用について

Q

今まで銀行の定期預金に預けていましたが、老後の年金など、将来に備えて投資を始めようと思っています。しかし「投資」といっても何も分からないので不安です。できれば投資の基礎から教えてほしいのですが……。

 

最近、そのようにおっしゃる方が大変増えてきました。リスクは? メリットは? と、お客さまの不安は千差万別。基本的な商品についての説明だけではなく、直接お話を伺って資産運用が出来るようアドバイスさせていただきます。

相談事例3 住宅ローンに関して

Q

今、返済を続けている住宅ローンは、1年後に金利が上がると聞きました。繰上げ返済やローンの借り換えをした方がおトクだと聞きました。自分にとって有利な住宅ローンの見直しをして欲しいのですが……。

 

住宅ローンの返済予定表(コピー可)を拝見し、お客さまのライフイベント(お子様の進学など)を考慮しながら、資金が途中で不足しないように注意しながら、効果的な繰上げ返済・借り換えについて、アドバイスさせていただきます。

相談事例4 ライフプランの作成に関して

Q

現在、共働きを続けていますが、出産を機に退職しようかどうか迷っています。働き続けた場合、会社を辞めた場合の将来を比較したいのですが、複数のシミュレーションを作成することはできますか?

 

会社を辞めた場合、続けた場合の他、お子さまの人数等、お客さまのご要望にお応えし、複数のシミュレーションを作成することが可能性。シミュレーション結果だけでなく、お客さまのキャリアや生き方に対する考え方を踏まえたご提案を致します。

LFCは、お客さまの立場・目線に立って、「お客さまと一緒に」最適なプランを創り、提案いたします。

 

お客さまから頂戴したお言葉

「ライフプラン総合診断」ご利用

●山梨県 40代ご夫婦

資産運用に関して相談するなんて初めてのことなので、どうお話すればいいのか勝手がわからなくて困惑していましたが、「LFC」のおふたりのリードで緊張も和らぎました。

また、今回の面談のために用意された資料の具体的なデータやシミュレーションは理解しやすかったです。

現在加入中の住宅ローンや保険なども、現在のものが最適だとわかり、相談させて頂き満足しました。

「金融資産運用相談」ご利用

●東京都 40代ご夫婦

長い時間相談にのっていただき、ありがとうございました。

相談する前は、数字をたくさん並べて説明されるのかと思っていましたが、実際に会ってみて、2人とも感じの良い落ち着いた方でホッとしました。

また、細かいちょっとしたことに対しても丁寧に調査していたことには驚きました。今後のことを踏まえ、さまざまな選択肢を確認することができ、良い節目となりました。

「ライフプラン総合診断」ご利用

●東京都 30代ご夫婦

DINKS(「ディンクス」子供のない共働き夫婦)なので、比較的生活にも資産にもゆとりがありましたが、なんとなく漫然と銀行に預けていました。

けれども、これから先は効率的な資産運用をするのとしないのとで、将来使えるお金の額に差が生じ、ライフプランも随分変わってくるということを教えてもらいました。

少しずつですが、投資について学んで資産運用を始めようと思いました。

「ライフプラン総合診断」ご利用

●神奈川県 20代ご夫婦(新婚さん)

たくさんの質問に丁寧に答えていただき、本当にありがとうございました。

長い目でプランを立て、少しずつ不安を解消していけば良いと思ったら、少し気持ちが楽になりました。漠然とした不安が解消できただけで、相談の価値があると思いました。

夫婦で家計を見直す良い機会になり、相談をして良かったです。平野さんお二人とも、とても話しやすい人柄で、安心して相談できました。

「住宅購入資金相談」ご利用

●千葉県 40代ご夫婦

住宅を購入するのに、自分たちの収入で本当にやっていけるかどうか不安でした。住宅ローンなどネットでいろいろ調べましたが、自分たちに当てはめて考えるのが難しくて、今回相談しました。

将来の家計収支の中に住宅ローンを入れて考えてみることで頭の中が整理されました。

相談後も住宅ローンの選択肢に対して、メールでいろいろ質問させて頂きましたが、丁寧にお返事を頂き、安心して住宅を購入することができました。

「ライフプラン総合診断」ご利用

●東京都 30代ご夫婦

今回平野さんに相談して将来の家計を試算していただいたことで、 何となく不安という状態から、具体的な貯金の目標もでき、二人で頑張っていこうと前向きになることができました。

お金のことに縛られるのは嫌だから距離を置きたいという気持ちもあったのですが、今回お二人にご相談して良かったと話しています。

このような機会があったおかげで、これからの話し合いも今までよりスムーズに行くような気がします。

お客さまの現状を把握し、具体的で実現性の高い診断・プランニングに高い評価を頂いています。

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